Почему казахстанцы отдают деньги мошенникам

Мошенники предлагают своим жертвам лёгкий заработок, например, участие в "инвестпроекте". Некоторые казахстанцы сами отдают свои деньги, но взамен ничего не получают. Подробности читайте на NUR.KZ.

КЛЮЧЕВЫЕ МОМЕНТЫ

• Мошенники завлекают жертв обещаниями лёгкого заработка, маскируя финансовые пирамиды под инвестиционные проекты.
• Некоторые казахстанцы добровольно отдают деньги мошенникам, привлеченные высокими процентами и быстрым обогащением.
• Эксперты предупреждают о признаках финансовых пирамид и советуют проверять компании в списке Агентства РК по финансовому мониторингу.

Не всегда инструментом мошенников становятся угрозы или запугивания – очень часто они завлекают своих жертв сладкими речами и обещаниями лёгких денег. Так, например, недавно стало известно об "автомобильной схеме", жертвами которой, по сути, добровольно стали сотни казахстанцев.

При этом сами аферисты могут придумать тысячи разных "выгодных" схем, в которых обещают своим жертвам крайне высокий доход. Однако, как предупреждают эксперты медиа-портала FinGramota, радоваться таким предложениям не стоит – скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде.

Финансовая пирамида может замаскироваться под что угодно, однако суть остается неизменной: чтобы получить доход, нужно привести "друзей". Однако на деле все деньги идут на выплаты действующим участникам, а не на реальную прибыль.

На вершине находится организатор, который привлекает людей, обещая сказочные доходы, но на деле забирает их деньги себе. Рано или поздно приток новых вкладчиков заканчивается и пирамида рушится.

Почему люди отдают деньги мошенникам

Сама финансовая пирамида может выглядеть крайне удобным способом заработать лёгкие деньги. Подогревают интерес и сами мошенники, которые завлекают своих жертв громкими названиями по типу "сверхновый инвестиционный проект" и громкими лозунгами, где обещают пассивный доход.

"Эти заманчивые перспективы могут сбить с толку вкладчиков и отключить их критическое мышление. В результате люди начинают инвестировать в сомнительные проекты и рискованные IT-стартапы с неясными целями и на непонятных условиях", – отмечают эксперты.

Между тем не следует считать, что эта тактика не работает. Некоторые казахстанцы готовы рискнуть и добровольно отдают мошенникам деньги, ведь:

• финпирамиды предлагают быстрые способы разбогатеть, обещая золотые горы – высокие проценты и вознаграждение;
• финпирамиды часто маскируются под инвестиционные компании и создают образ успешной организации – мошенники даже могут арендовать крупные офисы, чтобы пустить пыль в глаза;
• аферисты играют на эмоциях людей, которые готовы поверить, что станут миллионерами в короткие сроки.

Не стоит забывать, что бывают и "профессиональные вкладчики" – люди, которые прекрасно знают, что такое финансовые пирамиды, но все равно становятся инвесторами. Они входят в проект одними из первых и впоследствии успешно выводят свои деньги с прибылью.

Только вот богатеют они за счёт сотен и тысяч других вкладчиков, которые теряют свои средства безвозвратно.

Поэтому казахстанцам следует осторожно подходить к разного рода "выгодным инвестпроектам" и помнить об основных признаках финансовых пирамид:

• отсутствие чёткого понимания определения рода деятельности компании;
• требование предварительных взносов для участия в проекте;
• внесение денег наличными на карточный счёт физического лица или через терминалы на электронный кошелек;
• гарантированный высокий доход – такое может быть только у банковских вкладов;
• отсутствие финансовой отчетности и информации об учредителях и руководителях компании;
• регистрации компаний в офшорах (например, на Кипре или Сейшельских островах);
• агрессивная реклама, где обещают большой пассивный доход;
• обязательное условие по привлечению "друзей";
• отсутствие в договоре обязательств компании перед вкладчиком.

Помимо косвенных признаков, казахстанцы также могут проверить официальную информацию. Агентство РК по финансовому мониторингу (АФМ) публикует перечень организаций, которые подозреваются в деятельности в качестве финансовой пирамиды, а также по которым уже вынесены приговоры суда. Если компания попала в этот список, то доверять ей нельзя.